Beleggingsfondsen zijn niet meer weg te denken uit een gespreide beleggingsportefeuille. Van obligaties tot derivaten, van ontwikkelde naar Frontier markten en van de oliesector naar de technologiesector; voor elk type belegger bestaat tegenwoordig wel een beleggingsfonds. Staat de ETF/Tracker markt nog relatief in de kinderschoenen met een wereldwijde marktkapitalisatie van $ 2300 miljard, de markt voor beleggingsfondsen bestaat al sinds de 18de eeuw, toen Nederland pionier was in het eerste beleggingsfonds. De marktkapitalisatie van beleggingsfondsen wereldwijd is vier keer zo groot als de ETF markt en bedraagt circa $ 9400 miljard. Fondsen in Nederland beheren momenteel € 739 miljard (Q3 2014; DNB) en zijn heden ten dage een kleine speler in het grote geheel.
Beleggingsfondsen zijn effectenportefeuilles die (actief) beheerd worden door een fondsmanager/fondsmanagementteam, die op basis van een vooraf vastgestelde strategie een zo goed mogelijk rendement probeert te behalen. In het prospectus wordt bijvoorbeeld aangegeven in welke sectoren en regio’s belegd mag worden. Binnen deze strategie is de visie van de beheerder bepalend voor welke bedrijven worden opgenomen in portefeuille.
Beleggers kunnen op twee manieren met beleggingsfondsen rendement behalen:
- Koersstijgingen;
- Dividenduitkeringen.
Het rendement van beleggingsfondsen is dus een optelsom van koersstijgingen en dividenduitkering.
Vind hier meer informatie over de beste beleggingsfondsen, hoog dividend aandelen, trackers beleggen en Frontier Markets.